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一文告诉你理财买私募的十大理由四招教你辨别靠谱的私募基金

时间:2018-03-31 21:39 来源:未知 作者:admin 阅读:

  近年来,随着收入水平的提高,人们参与投资理财的需求日益旺盛,而私募基金的迅速发展为人们在投资理财方面提供了更好的选择,如果大家有多余的钱,可以考虑买点私募基金,私募基金之所以能够在资本市场上独树一帜,是因为有其独特的魅力。

  这是由私募基金的非公开特质所决定。与公募基金面向广大投资者不同,私募基金产品主要针对高净值人群,私下或直接向少数特定的合格投资者进行募集,因此其投资目标更具针对性,更像为中产阶级投资者量身定做的投资服务产品,满足客户的特殊投资需求。

  私募基金的投资门槛很高,普遍在100万以上,设置如此高的门槛并不是为了投资者,恰恰是为了投资者,提高客户的风险承受能力。

  自从2016年7月“史上最严”私募新规正式实施后,私募行业经历大洗牌,私募基金每一只产品都需要到基金业协会进行备案,资金运作模式更加规范,信息披露更加透明,私募产品更具安全性。

  私募基金一般有很长的锁定期,长达5至10年,在锁定期内不能随意撤资,故基金运作稳定,不容易出现大规模资金赎回。

  俗话说船小好调头,与规模动辄上百亿的公募基金相比,私募基金虽然规模不大,但胜在操作更为灵活,无仓位,调仓灵活,能根据市场形势快进快出,因此在出现系统性风险的时候不少私募能而退。

  私募基金管理人不像公募基金那样向客户收取固定管理费,主要依靠业绩提成,薪酬激励机制更好,做好业绩的动力更足。基金管理人只有投资收益超过一定门槛时,才能从超额业绩中获得回报,与客户利益是一致的,需要追求绝对的正收益。

  私募基金的利润在返还投资者全部本金后,剩下部分将按出资比例分配给全体投资者。只有当投资收益超过某一门槛收益率,投资人获得优先回报后,基金管理人才能从超额收益中获得一定比例的回报。

  相对于组织结构复杂的公募基金,私募基金管理层次极少,日常管理和投资决策自主性强,风控指令直接下达给操盘团队,在稍纵即逝的机会面前,私募基金更有竞争优势。

  买主动管理的理财产品更多的是看操盘团队和平台。私募基金操盘团队大多是草根出身,以自有资金摸滚打爬资本市场多年,穿越牛熊,身经百战,而且私募基金经理通常作为公司合伙人,变动不会像公募基金经理那么变动频繁。

  私募基金在信息披露方面比公募基金要求低。公募基金必须定期披露,容易动向,市场不愿抬轿,而私募基金投资更具隐蔽性,运作灵活,往往闷声发大财。

  面对市场上良莠不齐的私募产品,投资者又该如何辨别,如何挑选呢?不妨参考以下4p原则来筛选出最适合自己的私募基金:

  2、People(管理人),考察基金经理的背景、素质、风格和投研团队整体水平,这是基金能够获得长期稳定收益的关键。

  3、Process(决策流程),考察基金是否拥有高效、合规、完善的投资决策流程,这是投资策略有力执行的保障。

  4、Performance(业绩表现),研究基金的过往业绩、投资风格以及基金业绩背后的驱动因素。

  当然,资本市场瞬息万变,基金经理也不是万能的,只有结合市场选择合适的基金来完善投资组合才能立于不败之地。

(责任编辑:admin)

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